财务智能体
FINANCE Agent
资金账期分析 · 应收应付预警 · 现金流管理
核心能力
应收应付账期分析现金流成本核算
实时指标
应收账款
1280万
应付账款
628万
账期健康度
88.5%
超期应收
286万
预警示例
坏账风险
深圳 XX 包装 欠款 128 万已超 120 天，3 次催收无果
现金流紧张
下周五（07-11）需支付供应商款项 286 万，账户余额仅 320 万
成本下降
本月单张成本同比下降 5.2%，主要来自材料议价
对话示例
您好！我是财务智能助手，已连接总账、应收应付、银行流水全量数据。
当前财务状况健康，但有 1 项坏账风险需关注。
你
有哪些客户欠款超过 90 天？
💸 超期应收明细（截至今日）：
**超期 90 天以上**：
1. **深圳 XX 包装** — ¥128 万 / 120 天 ⚠️ 坏账风险
催收状态：已发 3 封催收函，无回应
→ 建议：法务介入评估诉讼
2. **广州 YY 印刷** — ¥68 万 / 105 天
→ 建议：暂停接单，付清旧款后再评估
**超期 60-90 天**：
3. 佛山 ZZ 标签 — ¥42 万 / 95 天
4. 东莞 AA 彩印 — ¥28 万 / 92 天
5. 中山 BB 包装 — ¥20 万 / 91 天
**超期 30-60 天**：另有 5 家客户合计 ¥86 万
**超期应收总计**：¥286 万
**AI 催收优先级**：深圳 XX（立即）> 广州 YY（本周）> 其余（分批）
你
下周的资金流够用吗？
💰 下周（07-08 至 07-14）现金流预测：
**收入端**：¥486 万
• 已确认客户回款：¥380 万
• 新订单预收款：¥106 万
**支出端**：¥568 万
• 供应商付款（到期）：¥286 万 ⚠️
• 工资+社保（14 日）：¥182 万
• 运营费用：¥100 万
**净现金流**：-¥82 万 ⚠️
**解决方案（按优先级）**：
1. 提前催收上海豪云 + 东莞君成（预计回款 ¥120 万）
2. 与 2 家大供应商协商延期 1 周付款（释放 ¥86 万）
3. 启用银行承兑汇票（成本 0.05%，约 ¥1,430）
**建议**：优先执行方案 1+2，可将净现金流转正至 +¥38 万。
预约演示：18948776635